Phó Thủ tướng Nguyễn Văn Thắng vừa ký ban hành Quyết định số 1139, phê duyệt kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt. Đáng chú ý, văn bản này xác định tài sản ảo và các dịch vụ trò chơi có thưởng là những lĩnh vực trọng điểm cần được đánh giá rủi ro chặt chẽ trong giai đoạn tới.
Việc triển khai kế hoạch này nhằm cụ thể hóa các cam kết của Việt Nam với các tổ chức quốc tế, đồng thời thiết lập hành lang pháp lý an toàn cho thị trường tài chính số đang phát triển mạnh mẽ. Các cơ quan quản lý sẽ tập trung rà soát cơ chế giám sát đối với các tổ chức cung ứng dịch vụ tài sản ảo, đảm bảo sự minh bạch trong dòng tiền và ngăn chặn các hành vi lợi dụng công nghệ để thực hiện hoạt động phi pháp.
Tập trung kiểm soát dòng tiền trong lĩnh vực tài sản số
Theo nội dung Quyết định 1139, các bộ ngành liên quan được giao nhiệm vụ xây dựng phương pháp đánh giá rủi ro rửa tiền chuyên biệt cho lĩnh vực tài sản ảo. Đây là bước đi quan trọng trong bối cảnh các giao dịch tài sản số tại Việt Nam ngày càng phổ biến nhưng vẫn thiếu các quy định hướng dẫn chi tiết về định danh khách hàng và báo cáo giao dịch đáng ngờ.
Chính phủ yêu cầu các đơn vị chức năng thực hiện rà soát, nhận diện các lỗ hổng trong quy trình vận hành của các sàn giao dịch và tổ chức trung gian thanh toán. Mục tiêu là thiết lập hệ thống giám sát có khả năng phát hiện sớm các dấu hiệu bất thường, từ đó đưa ra các biện pháp ngăn chặn kịp thời trước khi các hành vi vi phạm gây ảnh hưởng đến hệ thống tài chính quốc gia.
Siết chặt quản lý casino và trò chơi có thưởng
Bên cạnh tài sản ảo, lĩnh vực kinh doanh casino và trò chơi điện tử có thưởng cũng nằm trong danh mục ưu tiên kiểm soát. Các doanh nghiệp hoạt động trong lĩnh vực này sẽ phải tuân thủ nghiêm ngặt các quy định về phòng, chống rửa tiền, bao gồm việc báo cáo giao dịch giá trị lớn và xác minh nguồn gốc tài sản của người chơi.
Kế hoạch hành động quốc gia nhấn mạnh việc nâng cao năng lực cho đội ngũ thanh tra, giám sát chuyên trách. Các cơ quan quản lý sẽ phối hợp chặt chẽ để chia sẻ dữ liệu, đảm bảo rằng các quy định về phòng chống rửa tiền được áp dụng đồng bộ trên cả nền tảng trực tiếp và trực tuyến, nơi rủi ro rửa tiền thường tiềm ẩn cao hơn.
Lộ trình thực thi và những biến số tiếp theo
Các bộ, ngành liên quan sẽ phải xây dựng lộ trình thực hiện cụ thể cho từng mục tiêu trong kế hoạch hành động quốc gia. Việc đánh giá rủi ro không chỉ dừng lại ở mặt lý thuyết mà sẽ đi kèm với các đợt kiểm tra thực tế tại các đơn vị cung cấp dịch vụ trong thời gian tới.
Thị trường sẽ cần theo dõi sát sao các văn bản hướng dẫn chi tiết từ Ngân hàng Nhà nước và các cơ quan quản lý chuyên ngành về cách thức thực hiện báo cáo giao dịch tài sản ảo. Những quy định này dự kiến sẽ định hình cách thức vận hành của các doanh nghiệp trong nước, đồng thời tạo ra tiêu chuẩn mới cho các nhà đầu tư cá nhân khi tham gia vào thị trường tài sản số tại Việt Nam.
